バランス型

バランスガタ

国内外の株式・債券・REITなど複数資産に分散投資する投資信託

解説

バランス型とは、国内株式・海外株式・国内債券・海外債券・REITなど、複数の資産クラスに分散投資する投資信託の区分です。

一定の比率を維持するよう定期的にリバランスが行われます。比率は商品によって異なり、リスク水準に応じて複数のコースが用意されることもあります。

一本で分散投資が完結するため、初心者向けの商品として紹介されることが多い区分です。

組入れ資産の比率や内訳によってリスク・リターン特性が大きく異なるため、目論見書での確認が必要です。コストは単一資産型より高くなる場合があります。

バランス型の特徴は？