ライフサイクルファンドとは？意味・計算式をわかりやすく解説

解説

ライフサイクルファンドとは、投資家のライフステージや目標時期に合わせて資産配分を変化させる投資信託の総称です。ターゲットデートファンドもこの一種に含まれます。

「積極型」「安定型」など複数コースが用意されるタイプと、時間経過で自動調整されるタイプがあります。

長期運用を前提とした設計であり、年金制度や資産形成向けに提供されることが多い区分です。

個々人のリスク許容度は年齢だけで決まらないため、自分の状況に合うかは別途確認が必要です。

ライフサイクルファンドが想定するのは？