つみたて投資枠とは？意味・計算式をわかりやすく解説

解説

つみたて投資枠とは、新NISAにおいて長期・積立・分散投資に適した投資信託を対象とする非課税枠です。年間120万円まで投資でき、旧つみたてNISAの仕組みを引き継いでいます。

対象商品は金融庁が定める基準（信託報酬が低水準、販売手数料ゼロ、毎月分配型でない等）を満たす投資信託・ETFに限定されます。買い方は積立方式のみで、スポット購入はできません。成長投資枠との併用が可能で、同じ投資信託を両枠で買うこともできます。

初心者が長期の資産形成を始める際の入り口として設計されており、全世界株式や米国株インデックスなどの低コストファンドが人気です。

対象商品は金融庁のホームページで公開されており、2026年時点で300本前後が登録されているとされます。

つみたて投資枠の年間上限は？